홈택스를 이용한 이자 및 배당소득 확인 방법
국세청 홈택스 누리집(hometax.go.kr)에 접속하여 로그인한 뒤, 다음의 절차를 따라 진행하십시오.
1. 홈택스 메인 화면에서 조회/발급 메뉴를 선택합니다.
2. 세금신고납부 항목 내에 있는 종합소득세 도움서비스 또는 지급명세서 등 제출내역 메뉴를 찾습니다.
3. 지급명세서 등 제출내역을 클릭하면 본인 명의로 신고된 각종 소득 내역을 확인할 수 있습니다.
4. 여기에서 이자소득과 배당소득 항목을 선택하여 상세 내역을 조회합니다.
5. 조회된 내역은 화면에서 직접 확인하거나 필요시 출력 또는 파일로 저장할 수 있습니다.
금융기관별로 지급명세서를 제출하는 시기가 다를 수 있습니다.
따라서 조회 시점에 내역이 보이지 않는다면, 해당 금융기관에 지급명세서 제출 여부를 먼저 확인하는 것이 좋습니다.
따라서 조회 시점에 내역이 보이지 않는다면, 해당 금융기관에 지급명세서 제출 여부를 먼저 확인하는 것이 좋습니다.
금융소득 확인 시 주의사항
금융소득을 확인할 때는 몇 가지 유의해야 할 점이 있습니다.
첫째, 본인 인증 수단이 필요합니다.
공동인증서, 금융인증서, 간편인증 등 본인 확인이 가능한 수단을 미리 준비해야 합니다.
둘째, 조회되는 내역은 금융기관이 국세청에 제출한 자료를 바탕으로 합니다.
만약 실제 수령한 금액과 차이가 있다면 해당 금융기관의 고객센터를 통해 정정 요청을 해야 합니다.
| 구분 | 확인 항목 |
|---|---|
| 이자소득 | 예금, 적금, 채권 등에서 발생한 이자 |
| 배당소득 | 주식 배당금, 펀드 분배금 등 |
금융소득 종합과세 대상 여부는 본인의 연간 금융소득 합계액에 따라 결정됩니다.
합계액이 기준을 초과하는 경우 종합소득세 신고 대상이 될 수 있으므로, 조회된 내역을 꼼꼼히 확인하여 신고 누락이 발생하지 않도록 주의해야 합니다.
Q1. 홈택스에서 조회되지 않는 금융소득도 있나요?
A1. 비과세나 분리과세 금융상품의 경우 지급명세서 제출 대상에서 제외될 수 있습니다.
정확한 전체 자산 현황은 거래하시는 각 금융기관의 앱이나 누리집을 통해 개별적으로 확인하는 것이 가장 정확합니다.
정확한 전체 자산 현황은 거래하시는 각 금융기관의 앱이나 누리집을 통해 개별적으로 확인하는 것이 가장 정확합니다.
Q2. 금융소득 조회는 언제 하는 것이 가장 좋나요?
A2. 통상적으로 전년도 소득에 대한 지급명세서 제출이 완료되는 시점 이후에 조회하는 것이 좋습니다.
종합소득세 신고 기간 전후로 확인하는 습관을 들이면 세금 신고 시 큰 도움이 됩니다.
종합소득세 신고 기간 전후로 확인하는 습관을 들이면 세금 신고 시 큰 도움이 됩니다.
Q3. 조회된 내역이 실제와 다를 때는 어떻게 하나요?
A3. 반드시 해당 소득을 지급한 금융기관에 문의하여 지급명세서의 오류 여부를 확인해야 합니다. 국세청은 금융기관이 제출한 자료를 그대로 보여주는 역할을 하므로, 자료 자체의 수정은 금융기관을 통해서만 가능합니다.
