투자자문업 등록 절차, 등록 시 고려사항, 관련 FAQ 핵심정리

목차

투자자문업 등록 절차
투자자문업 등록 시 고려사항
투자자문업 관련 FAQ

투자자문업 등록 절차

투자자문업을 시작하기 위해서는 금융위원회의 등록 절차를 거쳐야 합니다.
일반적인 등록 절차는 다음과 같습니다.

1. 사전 준비: 사업 계획 수립, 법인 설립, 최소 자본금 확보, 필수 인력(투자권유자문인력 등) 채용, 사무실 확보 등 등록 요건을 충족하기 위한 준비를 합니다.

2. 서류 제출: 금융위원회에 등록 신청서 및 관련 서류를 제출합니다.
제출 서류에는 법인등기부등본, 사업계획서, 재무상태표, 손익계산서, 임원 및 주주 명세, 주요 업무 관련 규정, 전산설비 현황 등이 포함될 수 있습니다.

3. 심사: 금융위원회는 제출된 서류와 회사의 실태를 심사합니다.
이 과정에서 추가 자료 제출을 요구하거나 현장 실사를 진행할 수 있습니다.

4. 등록 결정 및 통지: 심사 결과 등록 요건을 충족한다고 판단되면 금융위원회는 등록 결정을 하고 신청인에게 통지합니다.
등록이 완료되면 금융투자업자로서 영업을 시작할 수 있습니다.

투자자문업 등록 시 고려사항

투자자문업 등록을 준비하면서 다음과 같은 사항들을 면밀히 고려해야 합니다.

• 최소 자본금: 투자자문업 등록을 위한 최소 자본금 요건은 금융위원회의 규정에 따라 달라질 수 있습니다.
  일반적으로 일정 금액 이상의 자기자본을 보유해야 합니다.
• 인력 요건: 투자권유자문인력을 포함한 전문 인력을 일정 수 이상 확보해야 합니다.
  이들은 관련 자격증을 소지하고 일정 경력을 갖추어야 합니다.
• 전산설비: 고객 정보 관리, 거래 기록 유지, 투자 분석 등에 필요한 전산 설비를 갖추어야 합니다.
• 내부 통제 시스템: 금융사고 예방 및 고객 보호를 위한 효과적인 내부 통제 시스템을 구축해야 합니다.
• 사업 계획: 회사의 비전, 목표 시장, 제공 서비스, 수익 모델 등을 구체적으로 명시한 사업 계획이 중요합니다.

또한, 최근에는 고객의 성별, 연령, 소득, 직업, 투자 경험, 투자 목표 등을 고려한 맞춤형 투자 자문이 강조되고 있습니다.
따라서 서비스 기획 단계부터 이러한 부분을 충분히 반영하는 것이 경쟁력 확보에 유리합니다.

투자자문업 관련 FAQ